近年來，隨著人民幣匯率雙向波動(dòng)成為新常態(tài)，在匯率波幅漸寬、彈性漸強(qiáng)的市場(chǎng)外部環(huán)境下，外資外貿(mào)企業(yè)面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)顯著加大，“非中性”行為對(duì)企業(yè)、對(duì)銀行、對(duì)全市場(chǎng)都可能造成較大負(fù)面影響。對(duì)此，棗莊工行認(rèn)真貫徹落實(shí)人民銀行及國(guó)家外匯管理局及全國(guó)外匯市場(chǎng)自律機(jī)制“風(fēng)險(xiǎn)中性原則”，多渠道宣導(dǎo)“風(fēng)險(xiǎn)中性”理念，在市外管局的指導(dǎo)下積極引導(dǎo)企業(yè)將匯率波動(dòng)納入日常財(cái)務(wù)決策，協(xié)助企業(yè)建立匯率風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，并通過提供一站式外匯資金交易與避險(xiǎn)服務(wù)，為客戶打造“外匯交易+”綜合化服務(wù)體系，支持企業(yè)合理運(yùn)用外匯避險(xiǎn)工具提升匯率風(fēng)險(xiǎn)管理能力，有效幫助棗莊市涉外企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，減少匯兌損失。 

宣導(dǎo)匯率風(fēng)險(xiǎn)中性，提供一站式服務(wù)體系

匯率風(fēng)險(xiǎn)中性，是指企業(yè)把匯率波動(dòng)納入日常的財(cái)務(wù)決策，聚焦主業(yè)，盡可能降低匯率波動(dòng)對(duì)主營(yíng)業(yè)務(wù)以及企業(yè)財(cái)務(wù)的負(fù)面影響，包括對(duì)進(jìn)出口凈敞口頭寸的影響，以及對(duì)資產(chǎn)負(fù)債凈敞口頭寸的影響等，以實(shí)現(xiàn)預(yù)算達(dá)成、提升經(jīng)營(yíng)的可預(yù)測(cè)性以及管理投資風(fēng)險(xiǎn)等主營(yíng)業(yè)務(wù)目標(biāo)。 

據(jù)了解，目前工商銀行棗莊分行可為企業(yè)提供38個(gè)幣種外匯交易，設(shè)立聚合了即期結(jié)售匯、遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣外匯掉期、人民幣外匯期權(quán)及其組合的“一站式外匯交易產(chǎn)品超市”，滿足企業(yè)多元化套期保值需求，致力于通過專業(yè)能力和優(yōu)質(zhì)服務(wù)幫助企業(yè)進(jìn)行匯價(jià)成本管理。值得一提的是，目前工行可以為與“一帶一路”及新興市場(chǎng)國(guó)家有貿(mào)易、投資往來的客戶提供60余個(gè)非自由兌換貨幣的NDF遠(yuǎn)期交易，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)匯率避險(xiǎn)。 

同時(shí)，棗莊工行充分融合線上、線下渠道，為企業(yè)提供全方位交易平臺(tái)支持?？蛻艨赏ㄟ^工商銀行企業(yè)網(wǎng)銀、電子交易平臺(tái)、手機(jī)銀行等線上渠道辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，通過掛單、詢價(jià)、實(shí)時(shí)交易等方式足不出戶達(dá)成交易，與全球市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)無縫對(duì)接，提升交易效率。 

外匯產(chǎn)品精準(zhǔn)高效，助外貿(mào)企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展

2020年下半年以來，受美元指數(shù)走弱以及國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)強(qiáng)勁復(fù)蘇等多方面因素影響，人民幣匯率呈現(xiàn)升值走勢(shì)。面對(duì)著匯價(jià)的持續(xù)走升，某大型出口型客戶向工商銀行棗莊分行提出了緊急套期保值訴求。通過向該企業(yè)大力宣導(dǎo)堅(jiān)持匯率風(fēng)險(xiǎn)中性、積極進(jìn)行匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的重要意義，并根據(jù)該企業(yè)未來現(xiàn)金流情況，為其量身定制了專業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理方案，提供一站式產(chǎn)品服務(wù)。該企業(yè)最終選擇通過簽約一系列遠(yuǎn)期結(jié)匯，鎖定未來收匯資金的結(jié)匯匯價(jià)，實(shí)現(xiàn)了外匯敞口的有效管理。該企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人表示：“通過辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯產(chǎn)品，可以將未來結(jié)匯價(jià)格完全確定，成功鎖定訂單未來銷售收入和銷售利潤(rùn)，有效規(guī)避了匯率波動(dòng)給企業(yè)帶來的經(jīng)營(yíng)不確定性的影響，保證企業(yè)可以將精力全部用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)上” 

工商銀行棗莊分行有關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，工商銀行棗莊分行利用多渠道進(jìn)行匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念宣導(dǎo)，引導(dǎo)幫助轄內(nèi)眾多進(jìn)出口企業(yè)建立匯率風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，工作成效顯著。截至今年8月，棗莊工行近12個(gè)月的匯率類衍生產(chǎn)品累計(jì)新增簽約客戶15戶，新增簽約量近3000萬美元，辦理匯率類衍生產(chǎn)品進(jìn)行套期保值的客戶數(shù)達(dá)同期歷史峰值，有力推動(dòng)了匯率避險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)中性理念在棗莊市外資外貿(mào)企業(yè)中的普及應(yīng)用。